Lokale und multinationale Unternehmen mit Millionen von Transaktionen in mehreren Währungen, verschiedenen Vertriebskanälen und unterschiedlichen Zahlungsmethoden können zu hohem Verwaltungsaufwand, Umsatzverlusten und Verzögerungen bei der Risikominderung führen. Das fundierte Fachwissen von RS2 bietet eine umfassende Lösung - BankWORKS® Reconciliation - die ermöglicht, dein Geschäft abzustimmen und deinen täglichen Betrieb effizient, kostengünstig und zeitnah zu verwalten.

BankWORKS® Reconciliation ermöglicht Ihnen die Abstimmung von Transaktionen, die aus verschiedenen Quellen in unterschiedlichen Währungen und verschiedenen Zahlungskanälen generiert wurden, wie z.B. Karten, alternative Zahlungen, Kontoauszüge, etc. Die Abstimmungswerkzeuge bieten auch eine automatisierte Einspeisung auf Basis des vom Klientel bereitgestellten Kontenplans in deren Hauptbuchhaltungssystem. Der Abstimmungsprozess kann täglich oder mehrmals täglich durchgeführt werden, da jede Finanztransaktion in Echtzeit verarbeitet wird und die Hauptbuchhaltung sofort erstellt wird.

Die Plattform bietet auch die Möglichkeit, Transaktionsfeeds von Drittsystemen zu empfangen und sie in die Abgleichsdaten zu integrieren, so dass Zahlungsanweisungen, Kontoauszüge und Berichte konsolidiert werden können und eine einzige Sicht auf das gesamte Geschäft ermöglicht wird.

Funktion & Leistungsfähigkeit

BankWORKS® Reconciliation ist einfach auf Transaktions- oder Dateiebene zu konfigurieren. Es bietet außerdem die Möglichkeit, in Echtzeit oder am Ende des Tages abzustimmen, um eine effiziente und zeitnahe Abstimmung und Berichterstattung zu gewährleisten.
BankWORKS® Reconciliation ermöglicht die Abstimmung auf mehreren Ebenen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

• Transaktionsverarbeitung
• Rückbelastungen und Streitfälle
• Interchange
• Abrechnung von Kartensystemen
• Alternative Zahlungen
• Kontoauszug

Das Reconciliation-Tool deckt alle Arten von Transaktionen und deren Status ab. Die Informationen sind über Bildschirmausdrucke und Exporte in verschiedenen Formaten wie PDF, Excel und CSV zugänglich, basierend auf Echtzeit-Updates. Der Abgleich ermöglicht die Validierung:

• Die in BankWORKS® empfangenen Transaktionen werden mit den bei den Kartensystemen eingereichten Transaktionen verglichen, wobei Folgendes berücksichtigt wird
  • verarbeitete Transaktionen gegenüber verrechneten Transaktionen
  • abgelehnte Clearing-Transaktionen
  • wiederverarbeitete Clearing-Transaktionen
     
• Bei den Kartensystemen eingereichte Transaktionen und bestätigte Abrechnungen der Kartensysteme, einschließlich
  • verrechnete Transaktionen gegenüber Abrechnungstransaktionen des Kartensystems
  • abgelehnte Transaktionen durch das Kartensystem
  • geschätzte Interchange durch BankWORKS®
  • tatsächliche, vom Kartensystem ermittelte Interbankenentgelte
  • anwendbar für Dual (DMS) und Single (SMS) Nachrichten
  • Abgleich auf Dateiebene zur Vereinfachung des Abgleichs
  • Drilldown der interaktiven Daten auf Datei- und Verarbeitungsdatumsebene unterstützt
     
• Überprüfung der Händlerfinanzierung und des Inkassos, unter Einbeziehung von
  • valutierten Händlerabrechnungstransaktionen gegenüber tatsächlichen Auszahlungen
  • Identifizierung von ausstehenden Handelsabrechnungen
  • Warnungen zu unbezahlten Handelsabrechnungen
  • interaktiver Daten-Drill auf Datei- und Valutadaten-Ebene
     
• durch Verwendung der Listenansicht für Einzelmeldungen (SMS)
  • detaillierte Transaktionsansicht
  • Erstellung von benutzerdefinierten Listen
  • Auswahl nach benutzerdefinierten Status
  • Zugriff auf Statusverknüpfung zur Transaktionsalterung nur bei SMS
     
• durch Verwendung der Listenansicht für Doppelnachrichten (DMS)
• detaillierte Transaktionsansicht
• Erstellung von benutzerdefinierten Listen

    
Der operative Aspekt wird ebenfalls berücksichtigt, indem eine angemessene Abstimmung auf Basis von Echtzeit-Updates sichergestellt wird. Dies kann über Bildschirmausdrucke und Exporte in verschiedenen Formaten wie PDF, Excel und CSV erfolgen und beinhaltet Aspekte wie

• automatisierte End-of-Day (EOD)-Checkliste
• eingebaute Fehlervalidierung
• SLA(Service Level Agreement)-basierte Überwachung von Prozessen
• parameterbasierte Prozessdauer-Warnungen
• parameterbasierte Audit-Kontrolle in Verbindung mit den ermittelten Prozessen
• Überprüfung der Laufhäufigkeit
• interaktiver Daten-Drilldown
   
• Verfolgung von abgelehnten Transaktionen wie z.B.:
  • Transaktionsablehnungen
  • Handelsabrechnungs-Ablehnungen
  • Ablehnungen von Kartensystemen
     
• Systemwarnungen und Abgleich der Abrechnung auf Transaktionsebene zur Identifizierung:
  • zukünftige valutierte Abrechnungen auf Dateiebene
  • Transaktionen, die nach dem Abrechnungsstichtag verarbeitet wurden
  • unbezahlte Transaktionen

Die Abstimmung der Bewegungen in den BankWORKS®-Nebenbuchkonten kann mit Hilfe leistungsstarker Funktionen leicht überwacht werden, die wie immer auf Echtzeit-Updates basieren und über Bildschirmausdrucke und Exporte in verschiedenen Formaten wie PDF, Excel und CSV zugänglich sind:

• Nebenbuchkonto-Saldoübersicht
• Saldoübersicht pro Währung
• Nebenbuchkonto-Saldenübersicht für alle Währungen in der Plattform
• Nebenbuchhaltungsabstimmung auf Kontoebene
• Aufschlüsselung der Buchungen auf Quellenniveau
• Systemwarnungen für potenzielle manuelle Fehleingaben

Buchhaltung, Hauptbuch und Berichtswesen

Um einen vollständigen Überblick über die Rentabilität und das Risikomanagement des Unternehmens zu erhalten, bietet das Modul eine nahtlose Integration in das Hauptbuch des Unternehmens. Hauptbuch-Transaktionsjournale oder Informationen per Datei können verwendet werden, um das Hauptbuch der Organisation automatisch mit allen finanziellen Aktivitäten zu aktualisieren, die im BankWORKS® Nebenbuchsystem auftreten.
Darüber hinaus steht eine Reihe von Standard-Transaktionsberichten zur Verfügung, um die finanziellen Aktivitäten auf detaillierter oder zusammenfassender Ebene zu überwachen:

• Hauptbuch-Transaktionsjournal
• Eingehendes Transaktionsjournal
• Ausgehendes Transaktionsjournal
• Buchungsjournal
• Händlerzahlungsbericht
• Kontostand
• Bericht über die Behandlung von Ausnahmen
• Schema-Abrechnungsbericht

Ergänzt wird dies durch Ad-hoc-Berichte, die über die integrierte Bildschirmberichtsfunktionalität erstellt werden können.

Reconciliation auf einen Blick

• Identifizieren Sie fehlende Einnahmen schnell und effizient
• Ergreifen Sie umgehend korrigierende Maßnahmen, um Umsatzverluste zu reduzieren
• Stimmen Sie alle Ihre Zahlungen ab, unabhängig von Vertriebskanal, Zahlungsmethode, Währung oder Land etc.
• Automatisierter Abgleich von Verbindlichkeiten und Forderungen
• Genaue Prognose der Außenstände
• Automatisierte Konsolidierung von multinationalen Geschäften in einer Ansicht
• Ein Kontoauszug für alle Zahlungsarten
• Vollautomatische Abstimmungsfeeds in das Klientelhauptbuch
• Abstimmungsmöglichkeiten auf Geschäfts-, Klientel- und Transaktionsebene
• Abgleich über mehrere Geschäftsbereiche und Standorte hinweg
• Automatisierte Konsolidierung von multinationalen Geschäften in einer Ansicht
• Betrug eindämmen
• Reduziertes Verlustrisiko
• Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
• Mehr Transparenz - ein Kontoauszug für alle Zahlungsarten
• Erhöhte Kontrolle
• Automatisierte Übergabe an dein Hauptbuch